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以高质量科技金融助推佛山制造业高质量发展

中央金融工作会议指出金融是国民经济的血脉,要做好科技金融文章,优化资金供给结构,把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造和中小微企业。

近年来,建设银行佛山分行积极落实国家支持科技创新企业的政策要求,立足于佛山制造业大市强市的发展定位,充分发挥专业优势,积极对接科创企业的经营发展需求,持续为企业提供可靠、高效、便捷的金融服务,让金融活水精准滴灌专精特新企业,以高质量科技金融服务赋能佛山制造业高质量发展。

“专精特新”企业大多是新企业,与其他银行尚未建立起长久的业务往来,且与传统制造业不同,大多数是科技企业,只有专利科技,贷款相对于传统行业企业规模小、没有可供抵押的固定资产,难以通过传统方式从银行贷款。这是不少初创型“专精特新”企业共同的“痛点”。

为解决专精特新企业融资痛点,建行佛山分行因地制宜创“科创易贷”、“善新贷”等系列产品,锚定高新技术企业及专精特新客群清单提供精准服务,通过名单制准入,简化申报模版,缩短申报流程、提高审批效率,有力服务高新技术企业及专精特新重点客群。为解决科技创新企业贷款难题,佛山建行利用总行“科技企业创新能力评价体系”这一企业级的数字化管理工具,为科创企业提供差别化信贷支持,通过“科创评价”完善金融支持科技企业的策略、流程、政策和风控措施,健全数据引流获客、评价审慎、流程完备的科技企业服务机制,提高服务优质科技企业的覆盖度,用“金融活水”精准滴灌科技企业。同时依托“建行惠懂你”普惠金融综合服务平台为普惠条线科技型中小企业量身打造两大产品:“善新贷”和“善科贷“,针对获得社会科创资质认可(专精特新、科创型小微、高新技术等)具有科研潜力的企业提供专属资金。截至9月,完成相关授信客户619户,授信金额26亿元。

针对战略性新兴企业“高风险、轻资产、长周期、重投入”的特点,佛山建行创新设计关联信贷产品,以科技属性等非量化指标作为考察企业偿债能力的重要依据,通过对企业科技要素指标赋权,重点帮助政府及市场认可、科技含量较高、经营收入尚未有效转化的初创期科技企业获得“入门级”信贷融资。同时,佛山建行依托建行全牌照业务优势,以股权投资为切入点,紧密围绕企业在初创期、成长期、成熟期等不同时期的融资需求,不断丰富股权类产品谱系,为企业提供全生命期、全方位覆盖的金融支持。同时通过股权投资的引导和放大作用,发挥投贷联动协同效用,助力企业快速成长。

具体来看,佛山建行联动建行其他子公司及投融资合作机构,以“股权+债权”业务模式,构建多元化服务体系,以投贷联动、股权基金等作为切入点,形成科创企业的专属“建行方案”,帮助科创企业充实资本金、优化财务报表、提升市场价值、促进后期融资。

就在今年7月,佛山建行成功联动建行子公司建信股权,领投参与国内荧光内窥镜知名企业、佛山市国家级高新技术企业——某公司Pre-IPO轮股权投资2亿元,建信股权领投1亿元,帮助该企业实现创新技术落地、全球营销网络及渠道的布局。

此外,佛山建行还布局私募基金,助推战新产业发展壮大。佛山建行依托具有国家发改委背景的“战新基金”,布局组建“建粤佛山战略性新兴产业基金”,通过打通产业、连接政府、撬动社会资本,为科创企业培育及快速成长带来更有力、更灵活、更市场化的金融赋能,并在此过程中,支持佛山战略性新兴产业的发展壮大。

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